Die meisten Steuerzahler machen den Standardabzug gegenüber dem Einzelabzug geltend, wenn sie ihre Bundessteuererklärung einreichen. Einige Steuerpflichtige können jedoch möglicherweise ihre Steuerbelastung durch eine detaillierte Auflistung senken. Finden Sie heraus, wie Sie am meisten Geld sparen, indem Sie die Steuern in beide Richtungen berechnen.
Das IRS bietet die folgenden sechs Tipps, um Steuerzahlern bei der Entscheidung zu helfen
1. Verwenden Sie die kostenlose IRS-Datei
Die meisten Steuerzahler sind berechtigt, kostenlose Markensoftware zu verwenden, um ihre Bundessteuererklärungen elektronisch zu erstellen und einzureichen. IRS Free File ist der einfachste Weg zur Einreichung. Kostenlose Dateisoftware hilft Steuerzahlern bei der Entscheidung, ob sie eine detaillierte Auflistung vornehmen müssen. Es reicht die richtigen Steuerformulare basierend auf den Antworten des Steuerzahlers ein. Die Free-File-Software erledigt die Berechnungen und ermöglicht es dem Benutzer, die Steuererklärung kostenlos per E-Mail einzureichen.
Steuerzahler können andere E-File-Optionen prüfen, wenn sie Free File nicht nutzen können.
2. Berechnen Sie Ihre Einzelabzüge
Steuerzahler müssen die abzugsfähigen Ausgaben addieren, die sie im Laufe des Jahres gezahlt haben. Dazu können gehören:
- Zinsen für Haushypotheken
- Staatliche und lokale Einkommenssteuern oder Umsatzsteuern (aber nicht beides)
- Immobilien- und Vermögenssteuern
- Geschenke an Wohltätigkeitsorganisationen
- Verlust durch Unfall oder Diebstahl
- Nicht erstattete Krankheitskosten
- Nicht erstattete Betriebsausgaben der Mitarbeiter
- Es gelten besondere Regeln und Beschränkungen. Weitere Einzelheiten finden Sie auf IRS.gov und in der Veröffentlichung 17 „Ihre Bundeseinkommensteuer“.
3. Kennen Sie den Standardabzug
Wenn ein Steuerzahler keine Angaben macht, hängt der grundlegende Standardabzug für 2016 von seinem Anmeldestatus ab. Wenn der Steuerzahler:
- Einzel – 6,300 $
- Gemeinsame Eheschließung – 12,600 $
- Haushaltsvorstand – 9,300 $
- Getrennte Eheschließung – 6,300 $
- Qualifizierte(r) Witwe(n) – 12,600 $
Ist der Steuerpflichtige 65 Jahre oder älter oder blind, ist der Pauschalabzug höher als die bisherigen Beträge. Der Abzug kann begrenzt werden, wenn der Steuerpflichtige als Unterhaltsberechtigter geltend gemacht werden kann.
4. Überprüfen Sie die Ausnahmen
Es gibt Fälle, in denen das Gesetz die Inanspruchnahme des Pauschalbetrags nicht zulässt. Dies gilt beispielsweise, wenn der Steuerpflichtige verheiratet ist, eine getrennte Steuererklärung abgibt und der Ehepartner seine Ausgaben einzeln auflistet. In diesem Fall beträgt der Pauschalbetrag des Steuerpflichtigen null, und er muss alle abzugsfähigen Ausgaben einzeln auflisten. Weitere Informationen zu diesen Regelungen finden Sie in der Publikation 17 .
5. Verwenden Sie das IRS ITA Tool
Gehen Sie auf IRS.gov und nutzen Sie den interaktiven Steuerassistenten . Dieser hilft Ihnen festzustellen, ob Sie den Standardabzug nutzen können. Außerdem können Sie damit Ihre Berechtigung für bestimmte Einzelabzüge prüfen.
6. Reichen Sie die richtigen Formulare ein
Um ihre Ausgaben einzeln aufzulisten, müssen Steuerzahler das Formular 1040 und die Anlage A (Aufstellung der Einzelabzüge) einreichen. Alternativ kann der Pauschalbetrag auf den Formularen 1040, 1040A oder 1040EZ geltend gemacht werden.
Jeder Steuerzahler sollte eine Kopie seiner Steuererklärung aufbewahren. Ab 2017 benötigen Steuerzahler, die ein Softwareprodukt zum ersten Mal nutzen, möglicherweise den Betrag ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) aus ihrer Steuererklärung des Vorjahres, um ihre Identität zu überprüfen. Steuerzahler können unter „Validieren Ihrer elektronisch eingereichten Steuererklärung“ mehr darüber erfahren, wie sie ihre Identität überprüfen und Steuererklärungen elektronisch unterzeichnen können.
Erhalten Sie Hilfe bei der Einreichung Ihrer Steuererklärungen
Die Abgabe der persönlichen Steuererklärung sollte eigentlich einfach sein. Theoretisch kann das jeder, und es sollte nicht länger als ein paar Stunden dauern. Doch angesichts sich ständig ändernder Steuergesetze, der Berücksichtigung von Steuergutschriften und verschiedenen Einzelposten sowie dem Wunsch, möglichst viele Abzüge geltend zu machen, kann die Steuererklärung schnell zum Albtraum werden. Gehen Sie beim Ausfüllen der Unterlagen nicht hektisch vor und riskieren Sie keine Fehler. Wenden Sie sich stattdessen an die Experten von Protax Consulting. Rufen Sie Marc Strohl unter +1 212-714-9070 an oder schreiben Sie eine E-Mail an [email protected].