Das IRS erklärt, wie der Erhalt Ihrer Steuerrückerstattung für die Steuersaison von vielen Faktoren beeinflusst werden kann, einschließlich der Frage, ob Sie eine E- oder Papierdatei einreichen, einem Diebstahlsausweis und der Frage, ob Sie die Steuergutschrift für verdientes Einkommen (EITC) oder die Steuergutschrift für zusätzliche Kinder (ACTC) nicht in Anspruch nehmen Erwarten Sie Ihre Rückerstattung vor Mitte Februar.
Während die Steuererklärungssaison näher rückt, warnt der Internal Revenue Service Steuerzahler davor, sich darauf zu verlassen, dass sie ihre Rückerstattung bis zu einem bestimmten Datum erhalten, insbesondere wenn sie größere Anschaffungen tätigen oder Rechnungen bezahlen. Einige Steuererklärungen erfordern möglicherweise eine zusätzliche Prüfung und die Rückerstattung kann länger dauern.
Viele Faktoren beeinflussen den Zeitpunkt der Rückerstattung
So wie jede Steuererklärung einzigartig und individuell ist, so ist auch die Rückerstattung jedes Steuerzahlers einzigartig und individuell. Hier sind ein paar Dinge, die Steuerzahler beachten sollten, wenn sie auf ihre Rückerstattung warten, aber in den sozialen Medien hören oder sehen, dass andere Steuerzahler ihre Rückerstattung bereits erhalten haben.
Verschiedene Faktoren können den Zeitpunkt einer Rückerstattung beeinflussen. Der IRS verstärkt zusammen mit seinen Partnern in der Steuerbranche weiterhin die Sicherheitsüberprüfungen, um zum Schutz vor Identitätsdiebstahl und Rückerstattungsbetrug beizutragen.
Obwohl der IRS die meisten Rückerstattungen in weniger als 21 Tagen ausstellt, ist es möglich, dass die Rückerstattung eines bestimmten Steuerzahlers länger dauert. Einige Steuererklärungen erfordern eine zusätzliche Prüfung und die Bearbeitung dauert länger als bei anderen. Dies kann erforderlich sein, wenn eine Rücksendung Fehler aufweist, unvollständig ist oder von Identitätsdiebstahl oder Betrug betroffen ist. Das IRS wird die Steuerzahler per Post kontaktieren, wenn weitere Informationen zur Bearbeitung einer Steuererklärung benötigt werden.
Laut Gesetz kann das IRS vor Mitte Februar keine Rückerstattungen an Personen ausstellen, die den Earned Income Tax Credit (EITC) oder den Additional Child Tax Credit (ACTC) beantragen. Das Gesetz verlangt, dass der IRS die gesamte Rückerstattung einbehält, einschließlich des Teils, der nicht mit den Gutschriften verbunden ist. Dadurch wird sichergestellt, dass Steuerzahler die ihnen zustehende Rückerstattung erhalten, da der IRS mehr Zeit hat, Betrug aufzudecken und zu verhindern.
Mit „Wo ist meine Rückerstattung?“ können Steuerzahler den Status ihrer Rückerstattung innerhalb von 24 Stunden nach Eingang ihrer elektronisch eingereichten Steuererklärung beim Finanzamt oder vier Wochen nach Versand einer Papiererklärung überprüfen. Der Dienst zeigt ein personalisiertes Datum an, an dem der Steuerzahler nach der Bearbeitung der Steuererklärung durch das Finanzamt mit der Rückerstattung rechnen kann. Steuerzahler sollten zudem die Bearbeitungszeiten für Schecks per Post bzw. die Gutschrift auf dem Konto durch Finanzinstitute berücksichtigen.
Jahresendbonus, Urlaubsgeld und befristeter Job können sich auf die Rückerstattung auswirken
Verschiedene Finanztransaktionen, insbesondere solche, die spät im Jahr stattfinden, können oft unerwartete Auswirkungen auf Steuern und mögliche Rückerstattungen haben. Beispiele hierfür sind Jahresend- und Feiertagsboni, Aktiendividenden, Kapitalgewinnausschüttungen aus Investmentfonds und Aktien, Anleihen, virtuelle Währungen, Immobilien oder andere mit Gewinn verkaufte Immobilien.
Steuern müssen im Laufe des Jahres bei Einkommenserzielung oder -empfang entrichtet werden, entweder durch Lohnsteuerabzug oder durch Steuervorauszahlungen. Reicht der vom Gehalt oder der Rente einbehaltene Steuerbetrag nicht aus, muss der Steuerzahler gegebenenfalls Steuervorauszahlungen leisten.
Steuerzahler, deren bundesstaatlicher Einkommenssteuerabzug für das Jahr 2019 unerwarteterweise unter ihrer Steuerschuld für das Jahr liegt, können dennoch eine vierteljährliche geschätzte Steuerzahlung direkt an den IRS leisten. Die Frist für die Zahlung für das vierte Quartal 2019 ist der 15. Januar 2020.
Der Lohnsteuerrechner auf IRS.gov hilft Steuerzahlern sicherzustellen, dass der korrekte Lohnsteuerabzug erfolgt. Um unangenehme Überraschungen bei der Steuererklärung zu vermeiden, ist eine frühzeitige Vorauszahlung oder zusätzliche Steuerzahlung die schnellste Lösung. Das Formular 1040-ES enthält ein praktisches Arbeitsblatt zur Berechnung des korrekten Steuerbetrags. Es enthält außerdem wichtige Steueränderungen und die Einkommensteuertabellen für 2019.
Eine Begleitpublikation, Publikation 505 , Steuerabzug und geschätzte Steuer, enthält zusätzliche Details, einschließlich Arbeitsblätter und Beispiele, die besonders hilfreich für diejenigen sein können, die Dividenden- oder Kapitalgewinneinkünfte haben, alternative Mindeststeuer zahlen müssen oder sich in anderen Sondersituationen befinden.
Die schnellste und einfachste Möglichkeit, eine geschätzte Steuerzahlung zu leisten, ist die elektronische Zahlung über IRS Direct Pay oder das elektronische Bundessteuerzahlungssystem ( EFTPS ) des US-Finanzministeriums. Informationen zu anderen Zahlungsmöglichkeiten finden Sie unter IRS.gov/payments.
Steuerzahler, die im Laufe des Jahres zu wenig Steuern zahlen, sei es durch Quellensteuer oder geschätzte Steuerzahlungen, können bei der Antragstellung mit einer Strafe belegt werden. In einigen Fällen kann eine Strafe verhängt werden, wenn die geschätzten Steuerzahlungen verspätet erfolgen, auch wenn bei der Einreichung eine Rückerstattung fällig ist.
Bestimmte überfällige Schulden verringern die Rückerstattung
Laut Gesetz stellt das Bureau of the Fiscal Service (BFS) des Finanzministeriums IRS-Steuerrückerstattungen aus und führt das Treasury Offset Program (TOP) durch. Gemäß TOP kann BFS die Rückerstattung eines Steuerzahlers kürzen und die Rückerstattung ganz oder teilweise verrechnen. Dies geschieht, um überfällige Bundessteuern, staatliche Einkommenssteuern, staatliche Arbeitslosengeldschulden, Kindergeld, Ehegattenunterhalt oder andere nicht steuerliche Bundesschulden wie Studiendarlehen zu begleichen.
BFS wird die Rückerstattung kürzen, um die geschuldeten Schulden zu begleichen, und den Steuerzahler benachrichtigen, wenn es zu einer Verrechnung kommt. Der nach der Verrechnung verbleibende Teil der Rückerstattung wird per Scheck ausgestellt oder direkt an den Steuerzahler überwiesen, wie ursprünglich in der Steuererklärung verlangt.
Unabhängig von der Rückerstattungssumme (TOP) können Rückerstattungsbeträge auch aufgrund von Änderungen der Steuererklärung durch das Finanzamt angepasst werden. In diesem Fall erhält der Steuerzahler eine Benachrichtigung mit Erläuterungen zu den Änderungen. Die Seite „ Wo ist meine Rückerstattung?“ zeigt ebenfalls die Gründe für die Rückerstattungsverrechnung an, sofern diese mit einer Änderung der Steuererklärung zusammenhängt. Weitere Informationen zu Rückerstattungsverrechnungen finden Sie auf IRS.gov.
Reichen Sie Ihre Unterlagen elektronisch ein und nutzen Sie die Direkteinzahlung
Die überwiegende Mehrheit der Steuerzahler erhält ihre Rückerstattung schneller, indem sie ihre Steuererklärung elektronisch einreichen und die Direktüberweisung nutzen . Es ist einfach, sicher und zuverlässig. Über dasselbe elektronische Überweisungssystem werden fast 98 % aller Sozialversicherungs- und Veteranenleistungen auf Millionen von Konten überwiesen.
Steuerzahler wählen diese Rückerstattungsmethode über ihre Steuersoftware aus und geben ihre Bankkontonummer und Bankleitzahl ein. Steuerzahler können ihrem Steuerberater auch mitteilen, dass sie eine direkte Einzahlung wünschen. Es steht sogar der kleinen Zahl von Steuerzahlern zur Verfügung, die ihre Steuererklärung noch immer auf Papier einreichen.
Rückerstattungen sollten nur direkt auf Konten eingezahlt werden, die auf den Namen des Steuerzahlers, auf den Namen seines Ehepartners oder auf beide Namen lauten, wenn es sich um ein Gemeinschaftskonto handelt. Es können nicht mehr als drei elektronische Rückerstattungen auf ein einzelnes Finanzkonto oder eine Prepaid-Debitkarte eingezahlt werden. Steuerzahler, die den Grenzwert überschreiten, erhalten eine IRS-Benachrichtigung und erhalten per Post einen Rückerstattungsscheck in Papierform. Unabhängig davon, ob ein Steuerzahler seine Steuererklärung elektronisch oder auf Papier einreicht, erhält er durch die direkte Einzahlung schneller Zugriff auf seine Rückerstattung als mit einem Papierscheck.