سحوبات خطة التقاعد المبكر والضرائب الخاصة بك

قد يؤدي سحب الأموال مبكرًا من خطة التقاعد إلى فرض ضريبة إضافية.

فيما يلي سبعة أشياء من مصلحة الضرائب يجب أن تعرفها عن عمليات السحب المبكر من خطط التقاعد

1. عادةً ما يعني السحب المبكر أخذ الأموال من خطتك قبل أن تبلغ 59 عامًا.

2. إذا قمت بسحب خطة العام الماضي ، يجب عليك الإبلاغ عن المبلغ الذي سحبه إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. قد تضطر إلى دفع ضريبة الدخل بالإضافة إلى ضريبة إضافية بنسبة 10 بالمائة على المبلغ الذي قمت بسحبه.

3. لا تنطبق ضريبة 10 بالمائة الإضافية على عمليات السحب غير الخاضعة للضريبة. تشمل عمليات السحب غير الخاضعة للضريبة عمليات سحب تكلفتك للمشاركة في الخطة. تشمل تكلفتك المساهمات التي دفعت الضرائب عليها قبل وضعها في الخطة.

4. التمديد هو نوع من السحب غير الخاضع للضريبة. بشكل عام ، التمديد هو توزيع لك نقدًا أو أصولًا أخرى من خطة تقاعد واحدة تساهم بها في خطة تقاعد أخرى. عادة ما يكون لديك 60 يومًا لإكمال التبييت لجعله معفيًا من الضرائب.

5. هناك الكثير الاستثناءات إلى ضريبة 10٪ الإضافية. تختلف بعض الاستثناءات لخطط التقاعد عن القواعد الخاصة بـ IRAs.

6. إذا قمت بإجراء سحب مبكر ، فقد تحتاج إلى تقديم ملف تشكيل 5329، ضرائب إضافية على الخطط المؤهلة (بما في ذلك حسابات IRAs) وغيرها من الحسابات الضريبية المفضلة ، مع إقرارك الضريبي الفيدرالي.

7. يمكن أن تكون قواعد خطط التقاعد معقدة. الطريقة السريعة والآمنة والمجانية لإعداد الإقرار الضريبي وتقديمه إلكترونيًا هو استخدامه مصلحة الضرائب ملف مجاني. يقدم Free File برنامجًا باسم العلامة التجارية أو نماذج قابلة للتعبئة عبر الإنترنت مجانًا. ستختار برامج الملفات المجانية النماذج الضريبية الصحيحة ، وتقوم بالحسابات وتساعدك في الحصول على المزايا الضريبية التي تستحقها. بغض النظر عن كيفية تحضيرك للضرائب ، يجب عليك دائمًا تقديم ملف إلكترونيًا مع ملف IRS الإلكتروني. أكثر من 80 بالمائة من دافعي الضرائب يقدمون ملفات إلكترونية لاسترداد الأموال بشكل أسرع أو لخيارات دفع إلكترونية أسهل.

يتوفر المزيد من المعلومات حول هذا الموضوع على موقع IRS.gov.
موارد إضافية لمصلحة الضرائب:

العودة إلى الأعلى


شكرًا لك على الاشتراك في IRS Tax Tips ، وهي خدمة بريد إلكتروني تابعة لمصلحة الضرائب. لمزيد من المعلومات حول الضرائب الفيدرالية يرجى زيارة IRS.gov.

الفئات

عضو ومميز بكلية

عضو ومميز بكلية