Pengeluaran Pelan Persaraan Awal & Cukai Anda

Perundingan Percuma

Pakar Cukai Kami Akan Menghubungi Anda

Mengeluarkan wang awal daripada pelan persaraan anda boleh mencetuskan cukai tambahan.

Berikut ialah tujuh perkara daripada IRS yang perlu anda ketahui tentang pengeluaran awal daripada rancangan persaraan

1. Pengeluaran awal biasanya bermakna mengambil wang daripada pelan anda sebelum anda mencapai umur 59½.

2. Jika anda membuat pengeluaran daripada pelan tahun lepas, anda mesti melaporkan jumlah yang anda keluarkan kepada IRS. Anda mungkin perlu membayar cukai pendapatan serta cukai tambahan 10 peratus ke atas jumlah yang anda keluarkan.

3. Cukai 10 peratus tambahan tidak terpakai untuk pengeluaran tidak boleh cukai. Pengeluaran tidak boleh cukai termasuk pengeluaran kos anda untuk menyertai pelan. Kos anda termasuk sumbangan yang anda bayar cukai sebelum anda memasukkannya ke dalam pelan.

4. Peralihan ialah sejenis pengeluaran tidak boleh cukai. Secara amnya, peralihan ialah pengagihan tunai atau aset lain kepada anda daripada satu pelan persaraan yang anda sumbangkan kepada pelan persaraan lain. Anda biasanya mempunyai 60 hari untuk melengkapkan peralihan bagi menjadikannya bebas cukai.

5. Terdapat banyak pengecualian untuk cukai tambahan 10 peratus. Beberapa pengecualian untuk pelan persaraan adalah berbeza daripada peraturan untuk IRA.

6. Jika anda membuat pengeluaran awal, anda mungkin perlu memfailkan Borang 5329 , Cukai Tambahan ke atas Pelan Layak (Termasuk IRA) dan Akaun Lain yang Diutamakan Cukai, bersama penyata cukai persekutuan anda.

7. Peraturan untuk pelan persaraan boleh menjadi rumit. Cara yang cepat, selamat dan percuma untuk menyediakan dan memfailkan penyata cukai anda secara elektronik adalah dengan menggunakan IRS Free File . Free File menawarkan perisian jenama atau borang yang boleh diisi dalam talian secara percuma. Perisian Free File akan memilih borang cukai yang betul, mengira dan membantu anda mendapatkan faedah cukai yang sepatutnya. Tidak kira bagaimana anda menyediakan cukai anda, anda harus sentiasa memfailkan secara elektronik dengan e-fail IRS . Lebih daripada 80 peratus pembayar cukai memfailkan secara elektronik untuk bayaran balik yang lebih cepat atau untuk pilihan pembayaran elektronik yang lebih mudah.

Maklumat lanjut tentang topik ini tersedia di IRS.gov.
Sumber IRS Tambahan:

Topik Cukai 557 – Cukai Tambahan ke atas Pengagihan Awal daripada IRA Tradisional dan ROTH
Topik Cukai 558 – Cukai Tambahan ke atas Pengagihan Awal daripada Pelan Persaraan, Selain IRA
Soalan Lazim IRA – Pengagihan (Pengeluaran)
Penerbitan 590, Pengaturan Persaraan Individu (IRA)
Penerbitan 575, Pendapatan Pencen dan Anuiti
1040 Tengah
Peta Cukai IRS

Kembali ke Atas

Terima kasih kerana melanggan IRS Tax Tips, perkhidmatan e-mel IRS. Untuk maklumat lanjut tentang cukai persekutuan, sila lawati IRS.gov.

Setiap tahun, kami membantu beratus-ratus ekspatriat dan individu bernilai bersih tinggi menangani perkara cukai yang rumit. Kami juga gembira dapat membantu anda.

Kategori

Penafian

5.0

Berdasarkan ulasan 167

Robert C.

Ulasan 5 bintang di sini adalah tulen. Untuk tahun cukai 2025, saya telah menghantar e-mel/menghubungi sekitar 30 CPA, dan Marc adalah satu-satunya yang memahami kes saya sepenuhnya pada panggilan rundingan pertama. Ketekunan dan perhatian terhadap perincian beliau dan pasukannya telah menanamkan semua keyakinan yang saya perlukan untuk memfailkan tahun ini — yang merupakan bahagian penting ketika mengupah CPA. Saya sangat berterima kasih atas kesabaran dan kerja keras beliau dan pasukannya.

Maklum balas daripada pemilik:Robert, terima kasih atas kata-kata baik dan lima bintang anda. Penegasan anda tentang kejayaan kami dari segi teknikal dan juga perkhidmatan pelanggan adalah pernyataan kejayaan yang paling bermanfaat yang boleh dibuat oleh mana-mana pelanggan dan sangat bermakna bagi kami. Anda sangat mudah untuk bekerjasama. Dan kami juga berterima kasih atas sokongan anda.

Alexandra J.

Marc sangat terperinci dan terus terang semasa perbualan kami. Dia pantas menjawab soalan, menunjukkan pengalaman dan kepakarannya dalam topik tersebut.

Maklum balas daripada pemilik:Terima kasih, Alexandra. Saya amat berbesar hati dapat bercakap dengan anda dan menerangkan keseluruhan sistem cukai AS kepada anda. Anda menanyakan soalan yang sangat bijak dan saya sangat kagum. Terima kasih banyak atas lima bintang anda. Saya sangat menghargainya. Saya berharap dapat bekerjasama dengan anda.

Jose L.

Saya telah berurusan dengan Marc di Protax selama bertahun-tahun, apabila melibatkan perkhidmatan CPA Cukai Mobiliti Global, tiada siapa yang lebih baik daripada saya, percayalah. Saya tidak akan pergi ke tempat lain, terima kasih Marc dan pasukan atas perkhidmatan yang menakjubkan selama bertahun-tahun, anda semua memang terbaik!!

Maklum balas daripada pemilik:Hai Jose, terima kasih banyak. Seronoknya dapat kata-kata baik dan lima bintang daripada anda. Kami sentiasa ada untuk anda.

Sungai B.

Perkhidmatan Perundingan Protax menjadikan pengalaman cukai saya lancar dan bebas tekanan. Pasukan mereka berpengetahuan, berorientasikan perincian, dan sentiasa bersedia untuk menjawab soalan. Mereka mengenal pasti simpanan yang saya akan terlepas sendiri dan mengendalikan segala-galanya dengan profesionalisme dan berhati-hati. Jika anda sedang mencari perunding cukai yang boleh dipercayai dan pakar, saya sangat mengesyorkan Protax!

Maklum balas daripada pemilik:Terima kasih River atas kata-kata baik yang diberikan dalam bintang lima. Sentiasa berbesar hati dapat menguruskan keperluan cukai anda.

Marc ialah seorang pakar yang sangat berpengetahuan dan mudah difahami tentang hal ehwal cukai antarabangsa dan implikasi kewangan kerja di luar negara. Nasihatnya sangat berharga. Sangat mudah didekati dan jujur. Saya sangat gembira kerana telah menemui pakar seperti itu.

Maklum balas daripada pemilik:Maurizio, lima bintang dalam komen-komen murah hati daripada doktor terkenal dunia seperti anda benar-benar merendah diri, terima kasih banyak-banyak.

Bhuvanesh R.

Saya seronok berbual dengan Marc. Saya mendapat semua bantuan yang saya perlukan berkaitan status pemfailan saya dan cara untuk meneruskan perkara, dia mahir dengan semua peraturan dan benar-benar ingin membantu anda, jika anda seorang pelajar antarabangsa dan mempunyai sebarang soalan mengenai status cukai anda, saya pasti akan mengesyorkan menghubungi perundingan protaks

Maklum balas daripada pemilik:Bhuvanesh, terima kasih atas komen bernas anda. Kami gembira dapat bekerjasama dengan pelajar antarabangsa dan membantu mereka memfailkan pematuhan AS mereka dengan betul. Terdapat banyak maklumat buruk di luar sana dan terima kasih banyak atas lima bintang anda.

claudio L.

Marc sangat membantu, profesional dan berpengetahuan. Terima kasih atas masa anda! Saya akan mengesyorkan perkhidmatannya untuk mana-mana pendatang yang mencari bantuan cukai.

Maklum balas daripada pemilik:Claudio, terima kasih atas panggilan itu. Saya sangat gembira dapat bercakap dengan anda dan saya berharap dapat membantu anda.

Claire

Cukai AS merupakan topik yang sangat menakutkan dan membebankan, bagi warga AS yang tinggal di luar negara. Atau sekurang-kurangnya bagi saya, memang begitu. Marc meluangkan masa untuk menjelaskan semuanya kepada saya dan menjawab semua soalan saya. Dia tidak tergesa-gesa untuk saya menamatkan panggilan, dan memberikan nasihat yang sangat baik. Sangat sukar untuk mendapatkan maklumat yang tepat dan dia membuktikan bahawa saya telah disalahmaklumkan daripada syarikat lain. Saya sangat menghargai Marc dan berharap dapat menggunakan khidmatnya pada masa hadapan.

Maklum balas daripada pemilik:Claire sangat hebat di telefon. Dia menerima semua nasihat buruk ini dan kami menjelaskan semuanya untuknya dan dia sangat bersyukur sehingga saya tidak sabar untuk bekerjasama dengannya.

Dmitry S.

Marc sangat berpengetahuan dan menyelesaikan masalah cukai saya yang rumit dalam beberapa minit, dan melegakan saya daripada kebimbangan tentang cukai. Saya sangat mengesyorkan perkhidmatan mereka!

Maklum balas daripada pemilik:Hai Dimitry, terima kasih, maaf kerana saya mengambil masa yang lama untuk membalas ulasan lima bintang anda yang menakjubkan dan kata-kata baik yang begitu baik. Kami sedia membantu anda apabila anda memerlukan kami.

Mark B.

Marc dan pasukannya mahir dalam bidang mereka. Selepas tiga tahun berpindah dan sedikit sokongan atau pengetahuan tentang isu cukai rentas sempadan adalah sukar tetapi Marc bersikap tegas terhadap saya dan juga mendedahkan banyak kesilapan. Adakah ia memberi tekanan? Ya. Adakah ia sukar? Ya. Tetapi cukai tidak bertujuan untuk keseronokan dan anda memerlukan seseorang yang mahir dalam bidang mereka. Anggaplah ia sebagai cukai yang diacukan senjata! Terima kasih Marc dan pasukan.

Maklum balas daripada pemilik:Anda tahu apa yang mereka katakan, cukai kematian Mark, dan perpindahan. Anda memang hebat, terima kasih atas lima bintang anda dan membenarkan kami membantu anda dan menyediakan perkhidmatan cukai mobiliti global yang cemerlang.