Anjeun bakal diwajibkeun pikeun ngajukeun pajak ekspatriat AS henteu paduli nagara mana anjeun cicing, tapi kumaha pangaruhna upami anjeun milih cicing di Méksiko? Kalayan basa anu wawuh, caketna ka AS, cuaca anu haneut sareng géografi anu éndah, Méksiko mangrupikeun tujuan anu paling populér pikeun ekspatriat Amérika. Penting pikeun ngartos kumaha pajak ekspatriat AS anjeun bakal robih nalika anjeun pindah ka Méksiko, sareng pajak ekspatriat AS naon anu anjeun kedah bayar. Salian ti kawajiban anjeun pikeun ngajukeun sareng mayar pajak ekspatriat AS, Méksiko gaduh pajak nyalira.
Pajak Expat AS di Mexico
Upami anjeun warga nagara atanapi penduduk permanén di Amérika Serikat, maka anjeun wajib ngajukeun pajeg expat AS sareng pamaréntah féderal AS unggal taun henteu paduli nagara dimana anjeun cicing.
Salian balik pajeg panghasilan biasa, Anjeun ogé bisa jadi diperlukeun pikeun ngajukeun mulang informasi ngeunaan aset Anjeun dilaksanakeun dina rekening bank asing jeung Bank Asing jeung Pelaporan Rekening lianna (FBAR) Bentuk 114, salian ti Formulir 8938 Pernyataan Keuangan Asing Ditetepkeun. Harta.
Sanaos AS mangrupikeun salah sahiji ti saeutik pamaréntahan anu nyéépkeun panghasilan internasional wargana sareng warga permanén anu cicing di luar negeri, éta ngagaduhan katangtuan khusus pikeun ngabantosan aranjeunna tina perpajakan ganda kalebet:
- nu pangasilan luar negeri nampi ngamungkinkeun anjeun ngirangan panghasilan kena pajak anjeun dina pajeg expat AS ku $ 132,900 munggaran pikeun 2026 ($ 130,000 pikeun 2025) anu didamel salaku hasil tina padamelan anjeun nalika nyicingan nagara deungeun.
- A kiridit pajeg asing nu bisa ngidinan nurunkeun tagihan pajeg anjeun dina panghasilan sésana anjeun ku jumlah nu tangtu dibayar ka pamaréntah asing, jeung
- a Pangaluaran Perumahan Asing anu ngamungkinkeun hiji pangaluaran tambahan tina panghasilan keur jumlah nu tangtu dibayar pikeun expenses rumah tangga anu lumangsung salaku konsekuensi hirup mancanagara.
Kalayan perencanaan anu leres sareng persiapan pajeg kualitas, anjeun kedah tiasa ngamangpaatkeun ieu sareng strategi sanésna pikeun ngaleutikan atanapi malah ngaleungitkeun pajeg expat AS anjeun. Punten perhatikeun yén sanaos anjeun henteu percanten yén anjeun ngahutang pajeg panghasilan AS, anjeun bakal, paling dipikaresep, masih diperyogikeun pikeun ngajukeun mulang.
Rates Pajak panghasilan Mexico
Tingkat panghasilan nasional pikeun ekspatriat ti Servicio de Administración Tributaria nyaéta kieu:
| Panghasilan dina Pesos (Mex $) | Rate Lumaku pikeun Tingkat Panghasilan (%) |
| 0-125,900.00 | dibebaskeun |
| 125,900 - 1,000,000 | 15% |
| 1,000,001 sareng di luhur | 30% |
Catet yén expatriates ogé bakal nanggungjawaban kanggo pajeg lokal pikeun tiap nagara bagian. Ongkos ieu béda dina unggal kaayaan jeung umumna dibasajankeun 1% nepi ka 3%.
Saha anu nyicingan Mexico?
Di Mexico, anjeun dianggap warga Méksiko upami anjeun gaduh bumi permanén. Dina kasus expat anu gaduh tempat tinggal permanén di nagara sanés, status tempat tinggal anjeun ditangtukeun ku lokasi "pusat kapentingan vital" anjeun. "Puseur kapentingan vital" dianggap di Mexico lamun di handap ieu bener:
- Langkung ti 50% panghasilan sadunya sapanjang taun kalénder didamel di Mexico
- Nalika inti kagiatan profésional hiji individu lokasina di Mexico
Kusabab Perjangjian Pajak AS - Méksiko, penting pikeun maca detil pikeun nangtukeun dimana pajeg kedah dibayar. Ogé, perhatikeun yén aya periode pengecualian 183 dinten (padeukeut atanapi henteu berturut-turut) dina 12 bulan berturut-turut sateuacan anjeun janten tanggung jawab pajeg panghasilan di Mexico salaku expat.
Perjangjian Pajak AS-Meksiko
Perjangjian Pajak AS-Meksiko mangpaat pikeun netepkeun istilah-istilah pikeun kaayaan anu teu jelas ka nagara mana pajeg anu kedah dibayar. Nagara anu nampi pamayaran pajeg biasana ditangtukeun ku status penduduk wajib pajak pikeun tiap nagara. Éta dilaksanakeun pikeun ngabantosan perpajakan ganda pikeun warga duaan bari ogé sayogi pikeun ngajelaskeun masalah pajeg anu teu jelas.
Tanggal Pajak Méksiko
Taun pajak di Méksiko, sapertos di AS, nyaéta ti 1 Januari dugi ka 31 Désémber . SPT kedah diajukeun ka Servicio de Administración Tributaria tanggal 30 April taun pajak salajengna.
Nanging, pajak ogé kedah dilaporkeun unggal bulan, sareng dunungan kedah nahan pajak anu kedah dibayar unggal bulan. Pamayaran ieu kedah dilakukeun dina atanapi sateuacan tanggal 17 bulan payun. Pikeun ekspatriat, disarankeun mayar 15 dinten saatos nampi panghasilan di Méksiko.
Salian laporan bulanan, ekspatriat sareng nasional Méksiko diwajibkeun ngajukeun pamulangan pajeg taunan.
Kaamanan sosial di Mexico
Méksiko ngagaduhan pajak Jaminan Sosial, anu berkisar antara .25% sareng 20.4%, gumantung kana kauntungan anu katutupan ku Undang-undang Jaminan Sosial. Pajak Jaminan Sosial dibayar ku dunungan Méksiko anu ngagaduhan karyawan dina gaji di Mexico. Tanggung jawab mayar pajeg ieu tumiba kana dunungan. Upami ekspatriat aya di Mexico sareng perusahaan asing sareng teu aya hubungan sareng perusahaan Méksiko, disarankan yén anjeun ngahubungi ahli pajak Mexico pikeun ngintip rinci ngeunaan susunan sareng nangtukeun dimana pajak Jaminan Sosial kedah. dibayar.
Naha Panghasilan Asing Dipajak Di Méksiko?
Upami anjeun dianggap nyicingan di Mexico, anjeun badé ditagihkeun kana panghasilan sadunya anjeun, henteu paduli kabangsaan anjeun atanapi dimana panghasilan didamel. Non-warga, kaasup kawarganagaraan Méksiko anu boga karésidénan keur kaperluan pajeg di nagara deungeun, ngan taxed on panghasilan maranéhanana anu Mexico-sourced. Catet yén sumber panghasilan dianggap di Mexico nalika jasa disadiakeun di wewengkon Méksiko, paduli dimana pasatujuan disawalakeun atanapi dimana pembayaran dijieun.
Pajeg di Méksiko
Salian pajeg panghasilan dina gaji dibayar, aya bentuk sejen panghasilan nu taxed di Mexico.
Santunan non-tunai dianggap kena, kaasup kauntungan atawa pajeg dibayar atas nama anjeun ku dunungan anjeun. Henteu aya pengecualian pikeun warga asing.
Sakur gains modal ogé bakal tunduk kana pajeg kapital, kalebet penjualan saham, harta, sekuritas atanapi aset sanés. Ayeuna, laju nyaéta 25% dina jumlah kotor transaksi atanapi 30% tina total gain modal. Pikeun ekspatriat, pajeg hasil modal bakal gumantung kana dasar biaya pajeg, jinis aset anu bakal dicairkeun, harga jual, sareng faktor sanésna. Dina acara gain ibukota badag, éta bakal wijaksana pikeun ngobrol jeung panaséhat pajeg Méksiko. Pikeun perumahan, anjeun ogé kedah mayar 2-4% tina total transaksi pajak lokal. Upami anjeun nyicingan, kauntungan modal dilarapkeun kana panghasilan sadunya. Upami teu kitu, anjeun ngan bakal taxed on panghasilan earned ti harta di Mexico.
Méksiko ayeuna teu gaduh pajeg estate atanapi warisan di tempat. Aya pajeg kado on real estate, nu payable ku panarima; kumaha oge, lamun keur gifting harta ka salaki anjeun atanapi anggota kulawarga, jumlah ieu teu kena.
Nyimpen dina Pajak Expat AS
Kalayan seueur rupa-rupa bentuk perpajakan anu diterapkeun pikeun warga asing anu damel sareng cicing di Mexico, penting yén anjeun nerapkeun sadaya pangaluaran, pangurangan sareng sks kana pajeg expat AS anjeun. Méksiko mangrupikeun nagara anu pikaresepeun pikeun perpajakan ekspatriat, tapi ngartos iraha sareng kumaha anjeun bakal dipajak penting pikeun tetep patuh sareng otoritas Méksiko.