Nyandak artos awal tina rencana pangsiun anjeun tiasa memicu pajak tambahan.
Ieu tujuh hal ti IRS anu anjeun kedah terang ngeunaan ditarikna awal tina rencana pangsiun
1. ditarikna awal biasana hartosna nyandak artos tina rencana anjeun sateuacan anjeun ngahontal umur 59½.
2. Lamun dijieun ditarikna tina rencana taun ka tukang, anjeun kudu ngalaporkeun jumlah nu ditarik ka IRS. Anjeun panginten kedah mayar pajeg panghasilan ogé pajak 10 persén tambahan dina jumlah anu anjeun ditarik.
3. Pajeg tambahan 10 persen teu dilarapkeun ka withdrawals nontaxable. Withdrawals Nontaxable kaasup withdrawals biaya Anjeun pikeun ilubiung dina rencana. Biaya anjeun kalebet kontribusi anu anjeun bayar pajak sateuacan anjeun nempatkeun kana rencana.
4. A rollover mangrupakeun tipe ditarikna nontaxable. Sacara umum, rollover mangrupikeun distribusi kas atanapi aset sanés tina hiji rencana pangsiun anu anjeun nyumbang kana rencana pangsiun anu sanés. Anjeun biasana gaduh 60 dinten kanggo ngarengsekeun rollover supados gratis pajak.
5. Aya seueur pengecualian pikeun pajak tambahan 10 persén. Sababaraha pengecualian pikeun rencana pangsiun béda ti aturan pikeun IRA.
6. Upami anjeun ngalakukeun penarikan awal, anjeun panginten kedah ngajukeun Formulir 5329 , Pajak Tambahan pikeun Rencana anu Mumpuni (Kalebet IRA) sareng Rekening Anu Dipikaresep Pajak Sanésna, sareng SPT pajak féderal anjeun.
7. Aturan pikeun rencana pangsiun tiasa rumit. Cara anu gancang, aman, sareng gratis pikeun nyiapkeun sareng ngajukeun SPT pajak anjeun sacara éléktronik nyaéta nganggo IRS Free File . Free File nawiskeun parangkat lunak mérek atanapi formulir online anu tiasa dieusi sacara gratis. Parangkat lunak Free File bakal milih formulir pajak anu pas, ngitung, sareng ngabantosan anjeun kéngingkeun kauntungan pajak anu kedah dibayar. Henteu paduli kumaha anjeun nyiapkeun pajak anjeun, anjeun kedah teras ngajukeun sacara éléktronik nganggo e-file IRS . Langkung ti 80 persén wajib pajak ngajukeun sacara éléktronik pikeun ngabalikeun duit anu langkung gancang atanapi pikeun pilihan pamayaran éléktronik anu langkung gampang.
Inpormasi langkung seueur ngeunaan topik ieu sayogi dina IRS.gov.
Sumberdaya IRS tambahan:
- Topik Pajak 557 - Pajak Tambahan pikeun Distribusi Awal ti IRA Tradisional sareng ROTH
- Topik Pajak 558 - Pajak Tambahan pikeun Distribusi Awal tina Rencana Pangsiun, Lian ti IRA
- FAQs IRA - Distribusi (Ditarikna)
- Publikasi 590, Pangaturan Pangsiun Pribadi (IRA)
- Publikasi 575, Pensiun jeung Annuity panghasilan
- 1040 Pusat
- Peta Pajak IRS
Hatur nuhun parantos ngalanggan IRS Tax Tips, layanan email IRS. Kanggo inpormasi lengkep ngeunaan pajak féderal, mangga buka IRS.gov.