早期退職プランの引き出しと税金

退職金制度から早期にお金を引き出すと、追加の税金が発生する可能性があります。

ここにあなたが退職計画からの早期撤退について知っておくべきIRSからのXNUMXつの事柄があります

1.早期撤退とは、通常、59歳半に達する前に計画からお金を受け取ることを意味します。

2.昨年計画から撤退した場合は、撤回した金額をIRSに報告する必要があります。 引き出した金額に対して、所得税と追加の10%の税金を支払う必要がある場合があります。

3.追加の10%の税金は、非課税の引き出しには適用されません。 非課税の引き出しには、プランに参加するための費用の引き出しが含まれます。 あなたの費用には、あなたがそれらを計画に入れる前にあなたが税金を払った貢献が含まれています。

4.ロールオーバーは、非課税の引き出しの一種です。 一般に、ロールオーバーとは、ある退職プランから別の退職プランに拠出する現金またはその他の資産の分配です。 通常、60日以内にロールオーバーを完了して、非課税にします。

5.たくさんあります 例外 追加の10パーセントの税金に。 退職金制度の例外のいくつかは、IRAの規則とは異なります。

6.早期に撤退する場合は、提出が必要になる場合があります フォーム5329、適格プラン(IRAを含む)およびその他の税制優遇口座に対する追加税、および連邦税申告書。

7.リタイアメントプランのルールは複雑になる可能性があります。 納税申告書を作成して電子ファイルで提出するための迅速で安全かつ無料の方法は、次の方法を使用することです。 IRS無料ファイル。 Free Fileは、ブランド名のソフトウェアまたはオンラインで入力可能なフォームを無料で提供します。 Free Fileソフトウェアは、適切な税務フォームを選択し、計算を行い、納税義務のある税制上の優遇措置を取得するのに役立ちます。 どのように税金を準備する場合でも、常に電子的に提出する必要があります IRS電子ファイル。 納税者の80%以上が、より迅速な払い戻しまたはより簡単な電子支払いオプションのために電子ファイルを提出しています。

このトピックの詳細については、IRS.gov をご覧ください。
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