¿De vuelta a la escuela? Infórmese sobre los créditos fiscales para la educación

Si paga la universidad en 2016, puede recibir créditos fiscales por educación en su declaración de impuestos federal, incluso si está estudiando fuera de los EE. UU. Ambos Crédito tributario de oportunidad para los estadounidenses y al Crédito de aprendizaje de por vida puede reducir la cantidad de impuestos que debe, pero solo el AOTC es parcialmente reembolsable.

Aquí hay algunas cosas que debe saber sobre los créditos educativos:

  • Crédito tributario de oportunidad para los estadounidenses - Los AOTC tiene un valor de hasta $2,500 por año para un estudiante elegible. Este crédito está disponible para los primeros cuatro años de educación superior. El cuarenta por ciento del AOTC es reembolsable. Eso significa que, si es elegible, puede obtener hasta $1,000 del crédito como reembolso, incluso si no debe ningún impuesto.
  • Crédito de aprendizaje de por vida - Los S.A (LLC) vale hasta $2,000 por declaración de impuestos. No hay límite en la cantidad de años que puede reclamar la LLC para un estudiante elegible.
  • Gastos calificados ‒ Solo puede usar gastos calificados pagado para calcular su crédito. Estos gastos incluyen los costos que paga por matrícula, tarifas y otros gastos relacionados para que un estudiante elegible se inscriba o asista a una institución educativa elegible. Referirse a IRS.gov para obtener más información sobre las reglas que se aplican a cada crédito.
  • Instituciones educativas elegibles - Escuelas educativas elegibles son los que ofrecen educación más allá de la escuela secundaria. Esto incluye la mayoría de los colegios y universidades. Las escuelas vocacionales u otras escuelas postsecundarias también pueden calificar. Si no está seguro si su escuela es elegible:
    • Pregúntele a su escuela si es una institución educativa elegible, o
    • Vea si su escuela está en la Acreditación del Departamento de Educación de EE. UU. base de datos.

 

  • Formulario 1098-T ‒ En la mayoría de los casos, debe recibir Formulario 1098-T, Declaración de matrícula, de su escuela por Febrero 1. Este formulario informa sus gastos calificados al IRS y a usted. Los montos que se muestran en el formulario pueden ser: (1) el monto que pagó por la matrícula calificada y los gastos relacionados, o (2) el monto que su escuela facturó por la matrícula calificada y los gastos relacionados; por lo tanto, los montos que se muestran en el formulario pueden ser diferentes a los montos que realmente pagó. No olvide que solo puede reclamar un crédito educativo por el matrícula calificada y gastos relacionados que pagó en el año fiscal y no solo la cantidad que facturó su escuela.
  • Límites de ingresos ‒ Los créditos educativos están sujetos a limitaciones de ingresos y pueden reducirse o eliminarse según sus ingresos.
  • Herramienta interactiva de asistente fiscal ‒ Para ver si es elegible para reclamar créditos educativos, use el Herramienta interactiva de asistente fiscal on IRS.gov.

Recursos adicionales del IRS:

Videos del IRS en YouTube:

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