Prepárese para los impuestos: cosas importantes que debe saber sobre los reembolsos

El IRS explica cómo la recepción de su reembolso de la temporada de impuestos puede verse afectada por muchos factores, incluso si presenta una declaración electrónica o en papel, robo de identidad y si reclama el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) o el Crédito Tributario Adicional por Hijos (ACTC) no espere su reembolso antes de mediados de febrero.

A medida que se acerca la temporada de presentación de impuestos, el Servicio de Impuestos Internos advierte a los contribuyentes que no confíen en recibir su reembolso en una fecha determinada, especialmente al realizar compras importantes o pagar facturas. Algunas declaraciones de impuestos pueden requerir una revisión adicional y esos reembolsos pueden demorar más.

Muchos factores afectan el tiempo de reembolso

Así como cada declaración de impuestos es única e individual, también lo es el reembolso de cada contribuyente. Aquí hay algunas cosas que los contribuyentes deben tener en cuenta si están esperando su reembolso, pero escuchan o ven en las redes sociales que otros contribuyentes ya han recibido el suyo.

Diferentes factores pueden afectar el momento de un reembolso. El IRS, junto con sus socios en la industria tributaria, continúan fortaleciendo las revisiones de seguridad para ayudar a proteger contra el robo de identidad y el fraude de reembolso.

Aunque el IRS emite la mayoría de los reembolsos en menos de 21 días, es posible que el reembolso de un contribuyente en particular tarde más. Algunas declaraciones de impuestos requieren una revisión adicional y tardan más en procesarse que otras. Puede ser necesario cuando una declaración tiene errores, está incompleta o está afectada por robo de identidad o fraude. El IRS se comunicará con los contribuyentes por correo cuando se necesite más información para procesar una declaración.

Por ley, el IRS no puede emitir reembolsos a personas que reclamen el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) o el Crédito Tributario Adicional por Hijos (ACTC) antes de mediados de febrero. La ley requiere que el IRS retenga el reembolso completo, incluida la parte no asociada con los créditos. Esto ayuda a garantizar que los contribuyentes reciban el reembolso que les corresponde al darle al IRS más tiempo para detectar y prevenir el fraude.

Usar ¿Dónde está mi reembolso?, los contribuyentes pueden verificar el estado de su reembolso dentro de las 24 horas posteriores a que el IRS haya recibido su declaración de impuestos presentada electrónicamente o cuatro semanas después de enviar una declaración en papel. Proporciona una fecha personalizada en la que el contribuyente puede esperar un reembolso después de que el IRS procese la declaración. Los contribuyentes también deben tener en cuenta el tiempo que lleva recibir un cheque por correo o que las instituciones financieras tardan en enviar el reembolso a su cuenta.

El bono de fin de año, el pago de vacaciones y el trabajo temporal pueden afectar el reembolso

Varias transacciones financieras, especialmente las que ocurren a finales de año, a menudo pueden tener un impacto inesperado en los impuestos y cualquier reembolso potencial. Los ejemplos incluyen bonos de fin de año y festivos, dividendos en acciones, distribuciones de ganancias de capital de fondos mutuos y acciones, bonos, moneda virtual, bienes raíces u otras propiedades vendidas con ganancias.

Los impuestos deben pagarse a medida que se obtienen o reciben ingresos durante el año, ya sea a través de retenciones o pagos de impuestos estimados. Si el monto del impuesto retenido de salarios o pensiones no es suficiente, el contribuyente puede tener que hacer pagos de impuestos estimados.

Los contribuyentes cuya retención del impuesto sobre la renta federal de 2019 inesperadamente no alcance su obligación tributaria para el año, aún pueden realizar un pago de impuestos estimado trimestral directamente al IRS. La fecha límite para realizar un pago para el cuarto trimestre de 2019 es el 15 de enero de 2020.

La Estimador de Retención de Impuestos, disponible en IRS.gov, puede ayudar a los contribuyentes a asegurarse de que se les retenga la cantidad correcta de impuestos de su salario. Para cualquier persona que corre el riesgo de una sorpresa en la temporada de impuestos, hacer un pago de impuestos estimado o adicional pronto es la solución más rápida. Formulario 1040-ES incluye una hoja de trabajo útil para calcular la cantidad correcta a pagar. Este formulario también incluye cambios impositivos clave y los cronogramas de tasas de impuestos federales sobre la renta para 2019.

Una publicación complementaria, Publicación 505, retención de impuestos e impuestos estimados, tiene detalles adicionales que incluyen hojas de trabajo y ejemplos que pueden ser especialmente útiles para quienes tienen ingresos por dividendos o ganancias de capital, deben impuestos mínimos alternativos o tienen otras situaciones especiales.

La forma más rápida y fácil de realizar un pago de impuestos estimados es hacerlo electrónicamente utilizando el IRS pago directo o el Sistema Electrónico de Pago de Impuestos Federales del Departamento del Tesoro (EFTPS). Para obtener información sobre otras opciones de pago, visite IRS.gov/pagos.

Los contribuyentes que pagan muy poco impuesto durante el año, ya sea a través de retención o pagos de impuestos estimados, pueden ser sancionados cuando presenten su declaración. En algunos casos, se puede aplicar una multa si sus pagos de impuestos estimados se retrasan, incluso si se les debe un reembolso cuando presentan la declaración.

Ciertas deudas vencidas reducen los reembolsos

Por ley, la Oficina del Servicio Fiscal (BFS) del Departamento del Tesoro emite reembolsos de impuestos del IRS y lleva a cabo el Programa de Compensación del Tesoro (TOP). Bajo TOP, BFS puede reducir el reembolso de un contribuyente y compensar todo o parte del reembolso. Esto se hace para pagar impuestos federales vencidos, impuestos estatales sobre la renta, deudas estatales de compensación por desempleo, manutención de niños, manutención del cónyuge u otras deudas federales no tributarias, como préstamos estudiantiles.

BFS reducirá el reembolso para pagar la deuda y enviará un aviso al contribuyente si se produce una compensación. Cualquier porción del reembolso restante después de la compensación se emite en un cheque o se deposita directamente al contribuyente como se solicitó originalmente en la declaración.

Además del TOP, los montos de los reembolsos también pueden ajustarse debido a los cambios que el IRS realizó en la declaración de impuestos. Cuando eso suceda, el contribuyente recibirá un aviso explicando los cambios. ¿Dónde está mi reembolso? también se reflejarán los motivos de la compensación de la devolución cuando se trate de un cambio en la declaración. IRS.gov tiene más información sobre compensaciones de reembolso.

Presentar electrónicamente y usar depósito directo

La gran mayoría de los contribuyentes obtienen sus reembolsos más rápido mediante la presentación electrónica y el uso deposito directo. Es simple, seguro y protegido. Este es el mismo sistema de transferencia electrónica que se utiliza para depositar casi el 98% de todos los beneficios del Seguro Social y Asuntos de Veteranos en millones de cuentas.

Los contribuyentes lo seleccionan como su método de reembolso a través de su software de impuestos y escribiendo su número de cuenta bancaria y número de ruta. Los contribuyentes también pueden informar a su preparador de impuestos que desean un depósito directo. Incluso también está disponible para el pequeño número de contribuyentes que todavía presentan su declaración en papel.

Los reembolsos solo deben depositarse directamente en cuentas que estén a nombre del contribuyente, a nombre de su cónyuge o de ambos si se trata de una cuenta conjunta. No se pueden depositar más de tres reembolsos electrónicos en una sola cuenta financiera o tarjeta de débito prepaga. Los contribuyentes que excedan el límite recibirán un aviso del IRS y se les enviará por correo un cheque de reembolso en papel. Ya sea que un contribuyente presente su declaración electrónicamente o en papel, el depósito directo le da acceso a su reembolso más rápido que un cheque en papel.

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