Tenga en cuenta los impuestos si se muda a otro estado durante su jubilación

¡Consecuencias fiscales a considerar entre el estado en el que vive actualmente y el estado al que desea mudarse!

¿Está considerando mudarse a otro estado cuando se jubile? Tal vez quiera mudarse a un área donde vivan sus seres queridos o donde el clima sea más agradable. Pero mientras piensa en cuántos pies cuadrados necesitará en una casa de retiro, no olvide tener en cuenta los impuestos estatales y locales. Establecer la residencia para propósitos de impuestos estatales puede ser más complicado de lo que parece inicialmente.

¿Cuáles son todos los impuestos aplicables?

Puede parecer una buena opción simplemente mudarse a un estado sin impuesto sobre la renta personal. Pero, para tomar una buena decisión, debes considerar todos impuestos que potencialmente pueden aplicarse a un residente del estado. Además de los impuestos sobre la renta, estos pueden incluir impuestos sobre la propiedad, impuestos sobre las ventas e impuestos sobre el patrimonio.

Si el estado que está considerando tiene un impuesto sobre la renta, observe qué tipos de ingresos grava. Algunos estados, por ejemplo, no gravan los salarios, pero sí los intereses y los dividendos. Y algunos estados ofrecen exenciones fiscales para pagos de pensiones, distribuciones de planes de jubilación y pagos del Seguro Social.

¿Existe un impuesto estatal sobre el patrimonio?

El impuesto federal al patrimonio actualmente no se aplica a muchas personas. Para 2021, la exención del impuesto federal al patrimonio es de $11.7 millones ($23.4 millones para una pareja casada). Pero algunos estados imponen impuestos sobre el patrimonio con una exención mucho más baja y algunos estados también pueden tener un impuesto sobre la herencia además de (o en lugar de) un impuesto sobre el patrimonio.

¿Cómo se establece el domicilio?

Si se muda permanentemente a un nuevo estado y quiere asegurarse de que no pague impuestos en el estado de donde vino, es importante establecer un domicilio legal en la nueva ubicación. La definición de domicilio legal varía de estado a estado. En general, el domicilio es su lugar de residencia fijo y permanente y el lugar al que planea regresar, incluso después de períodos de residir en otro lugar.

Cuando se trata de domicilio, cada estado tiene sus propias reglas. No desea terminar en el peor de los casos: dos estados podrían reclamar que debe impuestos estatales sobre la renta si establece su domicilio en el nuevo estado pero no termina con éxito el domicilio en el anterior. Además, si fallece sin establecer claramente su domicilio en un solo estado, tanto el estado antiguo como el nuevo pueden reclamar que su patrimonio debe impuestos sobre la renta y cualquier impuesto estatal sobre el patrimonio.

Cuanto más tiempo transcurra después de cambiar de estado y más pasos tome para establecer su domicilio en el nuevo estado, más difícil será para su antiguo estado reclamar que todavía está domiciliado allí a efectos fiscales. Algunas formas de ayudar a asegurar el domicilio en un nuevo estado son:

  • Cambiar su dirección postal en la oficina de correos,
  • Cambiar su dirección en pasaportes, pólizas de seguro, testamentos o documentos de fideicomiso en vida y otros documentos importantes,
  • Comprar o arrendar una casa en el nuevo estado y vender su casa en el antiguo estado (o alquilarla a precios de mercado a una parte no relacionada),
  • Regístrese para votar, obtenga una licencia de conducir y registre su vehículo en el nuevo estado, y
  • Abra y use cuentas bancarias en el nuevo estado y cierre cuentas en el anterior.

Si se requiere una declaración de impuestos sobre la renta en el nuevo estado, presente una declaración de residente. Presente una declaración de no residente o no presente (lo que sea apropiado) en el estado anterior. Podemos ayudar a presentar estas declaraciones.

Antes de decidir dónde quiere vivir cuando se jubile, investigue un poco y comuníquese con nosotros. Podemos ayudarlo a evitar sorpresas impositivas desagradables.

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