Einige Vorsteuerplanungsmeldungen für die kommende Steuersaison 2021 beziehen sich auf die US-Einkommensteueranmeldungen für 2020.
Steuern zu zahlen ist etwas, das Sie religiös tun möchten. Natürlich möchten Sie keine Strafen und andere Konsequenzen tragen, die entstehen können, wenn Sie Ihre Steuern ignorieren. Aber wie alle anderen fühlen Sie sich möglicherweise gleichzeitig belastet. Es kann frustrierend sein, zu sehen, wie ein großer Teil Ihres hart verdienten Geldes an die Regierung statt an Ihr Bankkonto geht.
Aber auch wenn die Zahlung von Steuern unvermeidbar ist, können Sie etwas tun, wenn es um die Höhe Ihrer Steuern geht. Eine minimale Senkung Ihrer Steuern kann bereits eine erhebliche Ergänzung Ihrer Ersparnisse darstellen und Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Daher haben wir im Folgenden einige Dinge hervorgehoben, die Sie tun können, um Ihre Steuerlast zu minimieren.
Einzelabzüge nehmen
Sie können jedes Jahr entweder die Abzüge einzeln aufführen oder den für Ihren Status geltenden Standardabzug geltend machen. Einzelabzüge sind im Grunde Ausgaben für förderfähige Produkte, Dienstleistungen oder Beiträge, die der Internal Revenue Service (IRS) Ihnen erlaubt, von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abzuziehen.
Andererseits ist der Standardabzug ein fester Dollarbetrag, den Sie von Ihrem Einkommen abziehen können, bevor die Einkommenssteuer erhoben wird. Im Allgemeinen können Sie wählen, was zu einem geringeren Steuerbetrag führt, den Sie zahlen müssen. Sie können nicht beide Abzüge gleichzeitig geltend machen.
Die meisten Steuerzahler mit höherem Einkommen entscheiden sich jedoch für eine Aufschlüsselung, da die Summe ihrer aufgeschlüsselten Abzüge größer ist als der Standardabzug. Dadurch müssen sie weniger Steuern zahlen. Aber recherchieren Sie zuerst, da die zulässigen Abzüge von Jahr zu Jahr variieren können.
Eine umfangreiche Liste der Ausgaben kann aufgeschlüsselt werden, und wir haben einige davon hervorgehoben.
Medizinische Ausgaben
Krankheitskosten, die nicht von der Versicherung gedeckt sind, können Sie abziehen. Es ist jedoch schwieriger, sich dafür zu qualifizieren. Voraussetzung ist, dass Sie nur die Ausgaben abziehen können, die größer als 7.5 Prozent Ihres gesamten Bruttoeinkommens sind. Wenn Sie diese Grenze überschreiten, können Sie eine breite Liste von Krankheitskosten abziehen.
Zinsaufwendungen
Wenn Sie eine Hypothek aufnehmen, um ein Eigenheim zu kaufen, können Sie die Zinsen von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehen. Das Gleiche gilt für ein Eigenheimdarlehen, da Sie die geliehenen Mittel zum Kauf, Bau oder zur Verbesserung des Eigenheims verwendet haben, für das das Darlehen gesichert ist. Sie können auch die Zinsen abziehen, die Sie für ein Darlehen zahlen, das Sie für Investitionen aufgenommen haben, aber nur bis zu einem bestimmten Betrag, den Sie aus dieser Investition verdienen. Wenn Sie nichts verdient haben, können Sie solche Ausgaben nicht abziehen.
Wohltätige Spenden
Sie können einen Abzug für Bargeld oder Sachspenden geltend machen, die Sie an gemeinnützige Organisationen gespendet haben. Stellen Sie jedoch sicher, dass die Organisation eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation ist. Beiträge zu politischen Kampagnen oder Einzelpersonen sind nicht enthalten. Darüber hinaus müssen Sie auch eine Quittung vorlegen, um Ihren Abzugsanspruch zu belegen.
Staatliche, lokale und Vermögenssteuern
Als Immobilieneigentümer können Sie Steuerermäßigungen geltend machen . Dabei handelt es sich um Landes-, Kommunal- und Grundsteuern, die von Ihrem zu versteuernden Einkommen abgezogen werden können. Solange Sie die Steuern für eine Immobilie zur persönlichen Nutzung entrichtet haben, können Sie diese Ausgaben einzeln auflisten und geltend machen. Steuern auf vermietete oder gewerbliche Immobilien sowie auf Immobilien, die Ihnen nicht gehören, sind jedoch nicht abzugsfähig.
Maximieren Sie Steuergutschriften
Einzelabzüge reduzieren nur die Höhe des zu versteuernden Einkommens und hängen von Ihrem Grenzsteuersatz ab. Aber Steuergutschriften können den geschuldeten Steuerbetrag verringern, nachdem Sie alle Einkommensanpassungen und Steuerabzüge vorgenommen haben, auf die Sie Anspruch haben.
Es gibt Steuergutschriften für die Ausgaben, die Sie für das College, die Kinderbetreuung, die Adoption und sogar für die Altersvorsorge ausgeben. Diese Steuergutschriften werden dem IRS direkt als Ihre Zahlungen zu Ihrer Steuerrechnung hinzugefügt. So kann es Ihre Steuerschuld reduzieren oder beseitigen. Wenn nach der Zahlung Ihrer Steuerpflicht ein Restbetrag übrig bleibt, kann der IRS eine Steuerrückerstattung ausstellen, jedoch nur in Form von erstattungsfähigen Gutschriften, z. B. Gutschriften für verdientes Einkommen.
Beiträge leisten
Die Verringerung der Höhe Ihres steuerpflichtigen Bruttoeinkommens ist der Schlüssel zur Minimierung Ihrer Steuerlast. Neben Steuerabzügen und -gutschriften können Sie einige beitragende Strategien anwenden, um Ihre Steuerlast zu reduzieren. Im Folgenden sind einige der Punkte aufgeführt, bei denen es sich lohnt, mehr Beiträge zu leisten.
Pensionsplan
Sie können die Vorteile des 401(k)-Plans nutzen , da Sie Beiträge steuerfrei einzahlen können. Ein traditioneller 401(k)-Plan ist jedoch steuerbegünstigt, das heißt, Sie müssen die Steuer später, voraussichtlich im Ruhestand, entrichten.
Wenn Sie steuerfreie Abhebungen vornehmen, aber Ihre aktuelle Steuerrechnung nicht minimieren möchten, können Sie sich für einen Roth 401 (k) -Plan oder andere nicht traditionelle Altersvorsorgekonten entscheiden. Beachten Sie jedoch in jedem Fall, dass Ihr Steuersatz im Ruhestand normalerweise niedriger ist als wenn Sie noch arbeiten.
Flexibles Ausgabenkonto
Viele Arbeitgeber bieten ein flexibles Ausgabenkonto (FSA) als Sozialleistung an. Es ist ein spezielles Ausgabenkonto vor Steuern, mit dem Sie notwendige Ausgaben bezahlen können. Da Sie auf das Geld, das Sie in Ihre FSA einzahlen, keine Einkommenssteuer zahlen müssen, wird Ihr Bruttoeinkommen und damit Ihr zu versteuerndes Einkommen reduziert.
Universitäre Ausbildung
Wenn Sie es sich leisten können, einen größeren Betrag in Bildungssparpläne einzuzahlen, solange Ihre Kinder noch jung sind, ist das eine hervorragende Möglichkeit, Ihre Steuerlast zu reduzieren. Das angelegte Kapital wächst steuerfrei, und Sie können bis zu 250,000 US-Dollar einzahlen . Sie können sogar einen eigenen Sparplan eröffnen, wenn Sie später selbst studieren möchten.
Führen Sie eine gründliche Steuerplanung durch
Obwohl die Inanspruchnahme von Steuerabzügen und -gutschriften sowie die Einzahlung von Beiträgen Ihnen helfen können, Ihre Steuerlast zu minimieren, würde eine gründliche Steuerplanung bessere Ergebnisse bringen. Es ist erwähnenswert, dass die Auswahl von Investitionen und Pensionsplänen mit Ihrem Steuererklärungsstatus und Ihren Abzügen einhergehen muss.
Wenn Sie das mögliche Ergebnis Ihrer Steuern erreichen möchten, ist die Beratung durch einen Steuerberater möglicherweise eine gute Idee. Sie können Ihnen helfen, Ihre Steuerschulden besser zu minimieren und gleichzeitig die Gesetze einzuhalten, insbesondere bei komplexen Finanzentscheidungen.
Zusammenfassung
Steuern zu zahlen ist eine Pflicht, der Sie sich nicht entziehen können. Das heißt, wenn Sie keinen Ärger mit dem Gesetz haben wollen. Und obwohl es oft einfacher ist, Ihre Steuern zu ignorieren, insbesondere wenn Sie verschiedene Dinge zu erledigen haben, können die Folgen Sie viel kosten. Wenn Sie der Meinung sind, dass Ihre Steuern zu hoch für Sie sind, gibt es Steuervergünstigungen und Möglichkeiten, die Sie nutzen können. Alles, was Sie brauchen, ist die richtige Planung und Strategie.
Autor Bio:
Lauren Cordell ist eine freiberufliche Autorin, die sich mit Finanzthemen befasst. Ihre Leidenschaft ist es, den Lesern beizubringen, wie sie ihre finanziellen Ziele erreichen können, indem sie ihre Finanzen verwalten und finanzielle Hindernisse überwinden. In ihrer Freizeit liest sie gerne Bücher über Persönlichkeit und Verhalten.