Geschrieben von Phil Bradford
Sind Sie ein im Ausland lebender US-Amerikaner, der dem IRS Geld schuldet ? Oder denken Sie darüber nach, Ihren US-Steuerschulden durch einen Umzug ins Ausland zu entgehen? Dann seien Sie gewarnt! Der IRS wird Sie nicht ungeschoren davonkommen lassen. Denn die USA haben mit über 42 Ländern Doppelbesteuerungsabkommen geschlossen, in denen die ausländischen Steuerbehörden und der IRS Steuerdaten über deren Einwohner austauschen.
Wenn Sie sich außerhalb Amerikas aufhalten, müssen Sie weiterhin die Expat-Steuer Ihres Heimatlandes zahlen. Unabhängig davon, ob Sie ein Einkommen haben oder nicht, sollten Sie jedes Jahr eine Steuererklärung bei den USA einreichen.
Optimierte Anmeldeverfahren: Ein Retter für US-amerikanische Expat-Steuerzahler
Stecken Sie hinter Ihren US-Auslandssteuern? Ja? Dann mach dir keine Sorgen. Der IRS hat ein Programm namens Streamlined Filing Procedures entwickelt, mit dem Sie Ihre US-Expat-Steuern abzahlen können. Dieses Programm wurde im Jahr 2012 ins Leben gerufen, um im Ausland lebende US-Steuerzahler bei der Begleichung ihrer säumigen US-Steuern zu unterstützen.
Gute Nachrichten für alle im Ausland lebenden US-Bürger : Nach der Verlängerung dieses Programms verzichtet die US-Steuerbehörde (IRS) auf alle Verspätungsgebühren für die Steuererklärung und die FBAR- Strafen für im Ausland lebende US-Steuerzahler.
Nun, mal sehen …
Wie man Steuern durch die optimierten Anmeldeverfahren einreicht
Nachdem Sie sich für Streamlined Filing Procedures qualifiziert haben, müssen Sie sich die Schritte ansehen, die Sie im Rahmen dieses Programms durchführen müssen:
- Sie sollten die US-Steuererklärungen der letzten 3 Jahre einreichen, auch wenn Sie versagt oder eine falsche Steuererklärung eingereicht haben.
- Sie müssen oben auf jeder Seite in roter Tinte die Worte „Streamlined Foreign Offshore“ schreiben, um anzuzeigen, dass Sie im Rahmen dieses Programms einreichen.
- Um zu beweisen, dass Ihr Versäumnis, Steuern einzureichen, nicht vorsätzlich war, und um Ihre Berechtigung für das Programm zu bestätigen, müssen Sie „eine Erklärung zur Bescheinigung durch eine US-Person mit Wohnsitz außerhalb der USA ausfüllen und unterschreiben“. Wenn Sie dies nicht tun, haben Sie gewonnen Sie erhalten die Vorteile des Programms nicht.
- Geben Sie Ihre Steuer-ID-Nummer auf Ihrem Scheck an, wenn Sie Zahlungen für Steuern oder Zinsgebühren einreichen.
- Reichen Sie einen Antrag ein, um eine zu erhalten ITIN zusammen mit Ihrer Rückkehr, wenn Sie keine Sozialversicherungsnummer haben.
- Last but not least sollten Sie alle erforderlichen Finanzdokumente zusammen mit Ihren Zahlungen zusammenstellen und in Papierform und nicht elektronisch an das IRS senden.
Kleiner Tipp: Sie können sich von einem erfahrenen Steuerberater beraten lassen. Er/Sie wird Ihnen das Verfahren erleichtern.
Nachdem Sie nun wissen, wie Sie Ihre Steuern einreichen, während Sie im Ausland leben, sehen wir uns einige Tipps an, mit denen Sie Ihre IRS-Steuerschulden begleichen können.
Direkt vom IRS: Tipps, um Steuerschulden loszuwerden
Sie möchten schnell schuldenfrei sein ? Keine Sorge! Die US-Steuerbehörde (IRS) gibt folgende Tipps zur Tilgung Ihrer Steuerschulden:
1. Bezahlen Sie Ihre Steuerrechnung
Zahlen Sie Ihre Steuern so schnell wie möglich, sobald Sie eine Rechnung vom IRS erhalten. Wenn Sie den Betrag nicht auf einmal bezahlen können, nehmen Sie einen Kredit auf und bezahlen Sie die Rechnung vollständig. Auf diese Weise sparen Sie Geld für Strafen und Zinsen für verspätete Zahlungen. Denken Sie daran, dass der IRS jeden Monat eine Verzugsstrafe von 0.5 % erhebt, wenn eine Steuerrechnung nicht bezahlt wird (sie wird jeden Monat erhöht, bis sie 25 % der gesamten Steuerschuld erreicht) und 3 % pro Jahr für Steuernachzahlungen, Strafen und Zinsen.
2. Verwenden Sie das IRS-Direktzahlungstool
Laut IRS ist das IRS Direct Pay-Tool der beste Weg, um Ihre Steuern zu zahlen. Sie können Ihre Steuern frei und sicher von Ihren Spar- oder Girokonten bezahlen. Sie erhalten eine sofortige Bestätigung für Ihre Zahlung. Mit diesem Tool können Sie Ihre Steuern online bezahlen. Sie finden dieses Tool ganz einfach auf der IRS-Website.
3. Nehmen Sie die Kurzzeitverlängerung zum Bezahlen ab
Können Sie Ihre Steuern innerhalb von 120 Tagen vollständig bezahlen ? Falls ja, können Sie möglicherweise eine kurzfristige Zahlungsfristverlängerung beim Finanzamt beantragen. Rufen Sie dazu das Finanzamt unter 1-800-829-1040 an oder beantragen Sie die Verlängerung online über die Online-Zahlungsvereinbarung (OPA). Für die kurzfristige Zahlungsfristverlängerung fallen keine zusätzlichen Gebühren an.
4. Entscheiden Sie sich für eine monatliche Zahlung
Wenn Sie Ihre Gebühren nicht vollständig an das IRS zahlen können, können Sie eine Ratenzahlung beantragen. Wenn Sie 50,000 $ oder weniger schulden, können Sie sich für eine Online-Ratenzahlungsvereinbarung mit dem IRS qualifizieren. Laut IRS ist der Lastschriftzahlungsplan eine kostengünstige und problemlose Möglichkeit, Ihre Steuern zu zahlen. Außerdem ist die Einrichtungsgebühr geringer als bei anderen Zahlungsplänen.
5. Wählen Sie das Offer in Compromise (OIC)
Wenn Sie Ihre Steuerschulden für einen geringeren Betrag als den vollen Betrag begleichen und schnell schuldenfrei werden möchten, sollten Sie einen Vergleichsantrag (Offer in Compromise, OIC ) beim IRS stellen. Diese Option eignet sich besonders bei hohen Steuerschulden. Mit dem IRS-Vorqualifizierungstool können Sie prüfen, ob Sie für einen OIC in Frage kommen.
Hier ist also, was Sie über die Begleichung Ihrer Steuerschulden wissen müssen, auch wenn Sie sich außerhalb des Landes aufhalten.