Manche Menschen müssen einen Teil ihrer Sozialversicherungsleistungen versteuern. Andere stellen fest, dass ihre Leistungen nicht steuerpflichtig sind. Wenn Sie Sozialversicherung beziehen, kann Ihnen der IRS dabei helfen festzustellen, ob einige Ihrer Leistungen steuerpflichtig sind.
Hier sind sieben Tipps, wie sich die Sozialversicherung auf Ihre Steuern auswirkt:
1. Wenn Sie diese Leistungen im Jahr 2013 erhalten haben, sollten Sie ein Formular SSA-1099, Social Security Benefit Statement, erhalten haben, aus dem der Betrag hervorgeht.
2. Wenn die Sozialversicherung 2013 Ihre einzige Einkommensquelle war, sind Ihre Leistungen möglicherweise nicht steuerpflichtig. Sie müssen möglicherweise auch keine Bundeseinkommensteuererklärung einreichen.
3. Wenn Sie Einkünfte aus anderen Quellen beziehen, müssen Sie möglicherweise einige Ihrer Leistungen versteuern.
4. Ihr Einkommen und Ihr Anmeldestatus wirken sich darauf aus, ob Sie Steuern auf Ihre Sozialversicherung zahlen müssen.
5. Der beste und kostenlose Weg, um herauszufinden, ob Ihre Leistungen steuerpflichtig sind, ist die Nutzung von IRS Free File zur Erstellung und elektronischen Übermittlung Ihrer Steuererklärung. Bei einem Einkommen von 58,000 US-Dollar oder weniger können Sie die Steuersoftware Free File verwenden. Die Software berechnet die steuerpflichtigen Leistungen automatisch. Bei einem Einkommen über 58,000 US-Dollar und wenn Sie Ihre Steuererklärung selbst erstellen möchten, verwenden Sie die ausfüllbaren Formulare von Free File. Free File ist ausschließlich unter IRS.gov/freefile verfügbar.
6. Wenn Sie eine Steuererklärung in Papierform einreichen, besuchen Sie IRS.gov und nutzen Sie den interaktiven Steuerassistenten, um zu prüfen, ob Ihre Leistungen steuerpflichtig sind.
7. Um schnell herauszufinden, ob Ihre Leistungen steuerpflichtig sind, addieren Sie die Hälfte Ihrer Sozialversicherungsleistungen zu Ihrem gesamten anderen Einkommen, einschließlich steuerfreier Zinsen. Vergleichen Sie anschließend diese Summe mit den unten stehenden Grundbeträgen. Wenn Ihre Gesamtsumme den Basisbetrag für Ihren Anmeldestatus übersteigt, sind einige Ihrer Leistungen möglicherweise steuerpflichtig. Die drei Grundbeträge sind:
- $25,000 – für Alleinstehende, Haushaltsvorstände, anspruchsberechtigte Witwen oder Witwer mit einem unterhaltsberechtigten Kind oder getrennt veranlagte verheiratete Personen, die zu keinem Zeitpunkt des Jahres mit ihrem Ehepartner zusammengelebt haben
- $32,000 -für gemeinsam veranlagte Ehepaare
- $0 – für getrennt veranlagte verheiratete Personen, die zu irgendeinem Zeitpunkt des Jahres zusammengelebt haben
Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter IRS.gov.
Zusätzliche IRS-Ressourcen:
- Veröffentlichung 915, Sozialversicherung und gleichwertige Rentenleistungen der Eisenbahn
- Steuerthema 423 – Sozialversicherung und gleichwertige Rentenleistungen der Eisenbahn
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