عامل الضرائب إذا كنت تنتقل إلى ولاية أخرى بعد التقاعد

العواقب الضريبية التي يجب مراعاتها بين الولاية التي تعيش فيها حاليًا والدولة التي تريد الانتقال إليها!

هل تفكر في الانتقال إلى دولة أخرى عند التقاعد؟ ربما ترغب في الانتقال إلى منطقة يعيش فيها أحبائك أو يكون الطقس فيها أكثر متعة. لكن بينما تفكر في عدد الأمتار المربعة التي ستحتاجها في دار التقاعد ، لا تنسَ أن تضع في اعتبارك ضرائب الولاية والضرائب المحلية. قد يكون إثبات الإقامة لأغراض ضرائب الدولة أكثر تعقيدًا مما يبدو في البداية.

ما هي جميع الضرائب المطبقة؟

قد يبدو أنه خيار جيد أن تنتقل ببساطة إلى دولة لا توجد فيها ضريبة دخل شخصية. ولكن ، لاتخاذ قرار جيد ، يجب أن تفكر من جميع الضرائب التي يمكن أن تنطبق على أحد سكان الولاية. بالإضافة إلى ضرائب الدخل ، قد تشمل هذه الضرائب على الممتلكات وضرائب المبيعات وضرائب العقارات.

إذا كانت الولاية التي تفكر فيها تفرض ضريبة دخل ، فابحث عن أنواع الدخل التي تفرض ضرائب عليها. بعض الولايات ، على سبيل المثال ، لا تفرض ضرائب على الأجور ولكنها تفرض ضرائب على الفوائد وأرباح الأسهم. وتقدم بعض الولايات إعفاءات ضريبية لمدفوعات المعاشات التقاعدية وتوزيعات خطة التقاعد ومدفوعات الضمان الاجتماعي.

هل هناك ضريبة أملاك حكومية؟

لا تنطبق ضريبة العقارات الفيدرالية حاليًا على العديد من الأشخاص. بالنسبة لعام 2021 ، يبلغ الإعفاء الفيدرالي من الضرائب العقارية 11.7 مليون دولار (23.4 مليون دولار للزوجين). لكن بعض الولايات تفرض ضريبة على العقارات بإعفاء أقل بكثير وقد تفرض بعض الولايات أيضًا ضريبة على الميراث بالإضافة إلى (أو بدلاً من) ضريبة العقارات.

كيف تؤسس مسكنا؟

إذا قمت بالانتقال بشكل دائم إلى ولاية جديدة وتريد التأكد من أنك لست خاضعًا للضريبة في الولاية التي أتيت منها ، فمن المهم إنشاء موطن قانوني في الموقع الجديد. يختلف تعريف الموطن القانوني من دولة إلى أخرى. بشكل عام ، المسكن هو موقع منزلك الثابت والدائم والمكان الذي تخطط للعودة إليه ، حتى بعد فترات الإقامة في مكان آخر.

عندما يتعلق الأمر بالسكن ، فإن لكل ولاية قواعدها الخاصة. لا تريد أن ينتهي بك الأمر في أسوأ السيناريوهات: يمكن لولايتين أن تدعي أنك مدين بضرائب دخل الولاية إذا أنشأت موطنًا في الولاية الجديدة ولكنك لم تنهي مسكنك في الولاية القديمة بنجاح. بالإضافة إلى ذلك ، إذا ماتت دون إنشاء مسكن واضح في ولاية واحدة فقط ، فقد تدعي كل من الولايات القديمة والجديدة أن عقارك مدينة بضرائب الدخل وأي ضريبة عقارية تابعة للدولة.

كلما زاد الوقت الذي ينقضي بعد تغيير الولايات والمزيد من الخطوات التي تتخذها لتأسيس موطن في الولاية الجديدة ، سيكون من الصعب على ولايتك القديمة الادعاء بأنك ما زلت مقيمًا هناك لأغراض ضريبية. بعض الطرق للمساعدة في تأمين المسكن في دولة جديدة هي:

  • تغيير عنوانك البريدي في مكتب البريد ،
  • قم بتغيير عنوانك في جوازات السفر ، وبوالص التأمين ، ووثائق الوصية أو الثقة الحية ، وغيرها من المستندات المهمة ،
  • شراء أو استئجار منزل في الولاية الجديدة وبيع منزلك في الولاية القديمة (أو تأجيره بأسعار السوق لطرف غير ذي صلة) ،
  • قم بالتسجيل للتصويت ، والحصول على رخصة القيادة وتسجيل سيارتك في الولاية الجديدة ، و
  • فتح واستخدام الحسابات المصرفية في الحالة الجديدة وإغلاق الحسابات في القديم.

إذا كان إقرار ضريبة الدخل مطلوبًا في الولاية الجديدة ، فقم بتقديم إقرار مقيم. تقديم طلب عودة غير مقيم أو عدم عودة (أيهما مناسب) في الحالة القديمة. يمكننا المساعدة في تقديم هذه الإرجاع.

قبل أن تقرر أين تريد أن تعيش في التقاعد ، قم ببعض الأبحاث واتصل بنا. يمكننا مساعدتك في تجنب المفاجآت الضريبية غير السارة.

© 2021

الفئات

عضو ومميز بكلية

عضو ومميز بكلية